重慶立信 聽曹宇在會上談到，資管機(jī)構受人之托、代人理(lǐ)财，專業性是其執業之本、控險之基、信任之源。從(cóng)業機(jī)構要構建符合資管特點的管理(lǐ)框架，強化投研能力建設，培育人才隊伍，完善專門(mén)系統，嚴格内控合規，發展成爲專業的機(jī)構投資者。
“銀行業保險業要堅定走好專業化、特色化、國(guó)際化資管轉型之路(lù)。”銀保監會副主席曹宇在9月26日(rì)召開的全球财富管理(lǐ)論壇上海峰會上強調，當前，銀行業保險業資管在經營理(lǐ)念、管理(lǐ)體(tǐ)制、能力建設等方面處于轉型階段，一些機(jī)構的傳統經營慣性思維還(hái)比較重，适合資管業務的管理(lǐ)機(jī)制和投研能力有待提升，對外交流有限。這些發展中出現的問(wèn)題，需要從(cóng)業機(jī)構更加積極主動地做好專業化、特色化、國(guó)際化建設。
同時，監管部門(mén)也鼓勵銀行業保險業資管業務堅定走好特色化發展路(lù)徑。從(cóng)整個金融業來(lái)看(kàn)，不同資管機(jī)構在管理(lǐ)體(tǐ)制、經營理(lǐ)念、激勵約束機(jī)制、投資運作(zuò)和人才儲備等方面各具優勢和專長，既有細化分(fēn)工(gōng)合作(zuò)，又有相(xiàng)互競争促進。從(cóng)銀行業保險業來(lái)看(kàn)，各家機(jī)構更需要基于自(zì)身(shēn)資源禀賦、客群特征、專業側重等要素，積極探索市場定位和戰略方向，不一味謀求“大(dà)而全”，還(hái)要發展“中而專”和“小而美”。
銀行業保險業資管業務對外開放(fàng)方面，曹宇表示，2019年(nián)7月，金融委辦公室發布了進一步擴大(dà)金融業對外開放(fàng)的11條舉措，其中直接涉及資管業務的就(jiù)有3條。目前，銀保監會已批準設立兩家外資控股理(lǐ)财公司，分(fēn)别是東方彙理(lǐ)與中銀理(lǐ)财合資的彙華理(lǐ)财，貝萊德、淡馬錫富登與建信理(lǐ)财合資的貝萊德建信理(lǐ)财。他(tā)同時透露，“我們正在抓緊修訂《保險資管公司管理(lǐ)暫行規定》，取消境内保險公司合計(jì)持股不低于75%的規定，鼓勵外資發起或參與設立保險資産管理(lǐ)公司。”
就(jiù)下一步行業發展，曹宇明确表示，銀保監會将持續強化銀行業保險業資管業務專業化監管。
第一，嚴格堅守資管業務監管風(fēng)險底線。曹宇表示，銀保監會将保持政策定力，以資管新規确立的統一标準和改革方向爲準繩，嚴肅查處違法違規行爲，絕不允許以“資管業務”之名走回“資金池”“資産池”等不規範運作(zuò)的老路(lù)。統籌好審慎與行爲監管、機(jī)構與功能監管的協同體(tǐ)系，提升專業化、統一化、标準化監管能力。鼓勵科(kē)學理(lǐ)性創新，将是否有利于支持實體(tǐ)經濟、是否有利于防範金融風(fēng)險、是否有利于保護投資者合法權益這“三個有利于”作(zuò)爲衡量标準。堅決打擊偏離(lí)實體(tǐ)經濟需求、追求短(duǎn)期效益、信息披露不透明、規避金融監管等“僞創新”“亂創新”行爲。
第二，将保護投資者合法權益擺在更加重要位置。資管機(jī)構要把投資者适當性管理(lǐ)作(zuò)爲資管業務核心環節，準确評估風(fēng)險偏好和實際承受能力，把合适的産品銷售給合格的投資者。同時，更加注重幫助投資者樹(shù)立科(kē)學的風(fēng)險觀和收益觀，合理(lǐ)塑造投資預期，理(lǐ)性看(kàn)待淨值波動。
第三，積極推動養老保障第三支柱發展。曹宇談到，現階段加快(kuài)發展第三支柱十分(fēn)重要和緊迫，金融行業可(kě)以發揮更加重要的作(zuò)用。但(dàn)是，市場上現有各類金融工(gōng)具短(duǎn)期化，不具備養老保障功能，距離(lí)人民(mín)需求還(hái)有較大(dà)差距。從(cóng)國(guó)際上看(kàn)，第三支柱是擴大(dà)養老金規模、增強靈活性的重要一環。大(dà)力發展商業養老金融，對于培育機(jī)構投資者，增強長期投資、價值投資，促進資本市場健康發展也具有重大(dà)現實意義。
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